2021年1月15日，中国消费者报社联合中国成人教育协会财商教育专业委员会共同举办以“规范行业发展 倡导行业自律”为主题的财商教育规范发展研讨会暨行业首个《诚信自律倡议》发布会在京召开。据了解，本次行业自律倡议由财商教育头部企业微淼商学院牵头发起，旨在达成行业健康发展的共识，以更好巩固国家对财商教育发展成效，引领行业向规范化标准化健康化发展。
自2006年起，国务院、教育部、银保监会、证监会等部门都先后联合发布了一系列有利于财商教育的发展政策，如《关于加强学校保险教育有关工作的指导意见》、《中国金融教育国家战略》、《中国金融教育国家战略》、《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》、《推进普惠金融发展规划（2016-2020年）》等，这一系列举措涵盖保险、金融教育方面，都旨在推动财商教育普及，并纳入国民教育体系。
由此可见，财商教育不仅仅将成为大中小学教育的课程，也正在成为成人教育的一部分，未来财商教育将渗入到全年龄段学习规划之中。从政策层面来看，财商教育具有非常广阔的发展空间和潜力。
会上发布了财商教育行业首个《诚信自律倡议书》，涵盖宣传推广、合同签署、课程团队、图文资料、学员个人信息安全、退费服务、行为规范等。
《诚信自律倡议书》内容强调，财商教育机构应做到“四不”，即：不卖理财产品、不卖保险、不荐股、不代客理财，专注于高品质教育服务，不向学员推荐具体的理财工具，不代学员投资理财，不收取学员投资咨询费，不向学员集资等。
市场监管总局网监司、中国消费者协会、北京市消费者协会、中国成人教育协会财商教育专业委员会、北京大学经济学院、电子商务法研究中心、北京市律师协会消费者权益法律专业委员会、中国教育科学院、中国社会科学院社会研究所以及财商教育头部企业微淼商学院等相关领导和专家出席了本次发布会。
发布会由中国消费者报社副总编辑杨力军主持。他首先对与会嘉宾的到来表示感谢，并从国家发展以及国民财商素养的现状充分肯定了财商教育的重要性，并强调，随着我国国民经济水平的提高，人们的可支配收入也在逐年增加，人们对财富的支配意识也在提升。疫情对各行业都造成巨大冲击，但在线财商教育却迎来了前所未有的机遇，财商教育成为了新的消费热点。为切实维护消费者的合法权益，不断提升消费者的满意度，加快财商教育行业体系健康发展，进一步规范行业行为，特邀请各主管部门以及相关领域的专家、学者，希望能够听取各方意见、建议，共同探讨财商教育行业的发展。
国家市场监督管理局总局网监司副司长韦犁、中国消费者协会消费指导部主任任静、北京市消费者协会秘书长杨晓军、中国成人教育协会财商教育专业委员会秘书长沈宗洲就如何保障消费者权益以及财商教育行业的走向上分别发表观点。
市场监督管理局总局网监司副司长韦犁认为，在国家现有法律法规的条件下，财商教育对消费者具有重要意义。随着金融产品的创新发展，教育应该处理好金融产品与消费者之间的矛盾，但由于消费者层次的差异性，绝大部分消费者对金融产品的辨析能力较弱，从事金融产品的投资理财风险较大，所以，希望在消费者维权和行业监管上，应正确处理好消费者之间的关系，也希望在社会各界以及媒体的监督和引导下，能够让财商教育行业走向规范化、标准化。
中国消费者协会消费指导部主任任静从自身实践经历谈了对财商教育的理解，她认为，企业应该从售前售中售后三个方面确实保障消费者的合法权益，把消费者利益放在首位。根据消费者的需求和现状，应在售前要把教材、课件以及方式方法上做到合法合规，在售中听取学员反馈，并通过售后的服务措施来保证消费者的权益。所以像微淼商学院这样的头部财商教育企业更应该率先做出表率，把企业的好做法变成行业标准，让行业的走向有迹可循。
中国成人教育协会财商教育专委会秘书长沈宗洲从财商教育的必要性、国家在财商教育方面的政策解读以及企业在财商教育发展的作用三个方面进行分享。他认为，从这几年的实践来看，财商教育不仅提高了全民的理财能力，还推动民众塑造了良好的劳动观、金钱观、财富观，所以，财商教育是利国利民的事情。沈秘书长表示，以微淼商学院等行业佼佼者为代表的财商教育机构的出现和壮大，直接推动了财商教育成为一个新兴的教育品类。在千载难逢的市场机遇之下，承担财商教育责任、负重前行的必须是企业，包括各种培训公司、教育机构，当然也包括行业协会组织。
在新时代经济业态多样性的环境下，由于新事物层出不穷，北京市消费者协会秘书长杨晓军认为消费者在维权上产生了一定的恐慌和困惑。对于财商教育行业而言，他表示希望企业能够倡导诚信经营、合规经营，提供投诉通道，倡导正能量，以达到良币驱逐劣币的目的。此外，他希望联合媒体通过体验试调查和认知调查的方式，让人们对财商教育行业有更深入地了解和认知。
微淼商学院作为本次发布会唯一受邀财商教育企业，微淼商学院联合创始人王楼楼在会上宣读了本次发布会倡议书的具体内容并发表讲话。他从创立微淼商学院的初衷、财商教育的普及性必要性以及倡导行业自律的重要性方面进行分享。
王楼楼表示，改革开放40年，中国经济发生了翻天覆地的变化，人均可支配资产也在快速增加，很多人有了财富增值的需求。从微淼经营的一些数据中也可以看出财商学习需求在不同地区呈现阶梯状增长态势，越来越多的人也认识到财富增长是个技术活，必须要通过专业的学习才能掌握财富增值的技能。
王楼楼强调，做教育需要情怀，财商教育利国利民，不能把教育当做商机。财商教育是教会大家如何建立个人和家庭的安全防火墙，是让人们懂得财富流动的规律和掌握财富增值的实用技能，并在追求财富过程中实现人生的幸福和价值。在当前行业发展迅速的状态下，我们财商教育企业更应该承担起金融普惠的社会责任和居民金融风险应对能力、正确财富观梳理的桥梁责任，真正联合社会各界构建起多层次的财商教育体系，所以倡导行业自律迫在眉睫。
微淼商学院自2017年成立以来已经为5000多万人普及了理财知识。微淼商学院在创立之初，就将自己定位为一家纯粹的财商在线教育机构，并守住财商教育的底线，只做财商教育，一切以服务学员为中心。作为财商教育的一份子，微淼商学院坚持“三立”“四不”：即“立功”“立言”“立德”， 不卖理财产品、不卖保险、不荐股、不代客理财。这也是行业自律倡议书的核心要义之一。
此外，北京大学经济学院副院长、教授锁凌燕、北京市律师协会消费者权益法律专业委员会主任芦云、中国社科院金融所金融科技研究室主任尹振涛也进行了充分交流和研讨，从学界、法律界、金融界角度分别深入探讨了财商教育的重要性以及目前的行业发展的痛点和难点，致力于让行业向规范有序的方向发展。
最后，在现场媒体的见证下，与会嘉宾共同将财商教育行业《诚信自律倡议书》倡议卷轴徐徐拉开，标志着财商教育行业形成了首个行业诚信自律倡议，为行业健康有序发展迎来了崭新的一页，共同呼吁行业诚信自律，依法经营、规范经营、诚信经营，保障消费者合法权益，为行业的健康发展提供了指南遵循。
